判断题根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。( )A对B错

判断题
根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。(  )
A

B


参考解析

解析:

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单选题未经中央银行批准,商业银行不得( )。A设立分支机构B开展个人理财业务C修改章程及经营业务范围D发行新款理财产品

单选题借款人还款能力发生变化属于商用房贷款的( )。A操作风险B信用风险C市场风险D声誉风险

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多选题银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定,并做到( )。A按照有关规定安装使用各类安全防护系统B不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件C不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页D不得利用本机构的电子信息技术设备下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件E不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为

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单选题个人贷款的授信对象是( )。A国家规定可以作为借款人的组织B符合规定条件的自然人C企事业代表D从事项目建设、经营或融资的社会团体

单选题()是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。A同业拆出B买入返售C同业拆入D卖出回购

多选题根据《公司法》规定,可发行公司债券的有( )。A个人独资企业B股份有限公司C国有控股企业D国有独资企业E有限责任公司

多选题银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有()。A建立内部反洗钱机制及工作流程B及时报告大额和可疑交易C建立客户身份资料和交易记录D协助反洗钱调查E在职责范围内调查可疑交易活动

单选题下列关于《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》内容的说法中,错误的是( )。A个人信用数据库是中国人民银行建立的全国统一的个人信用信息共享平台B建立个人信用数据库的目的是防范和降低商业银行信用风险,维护金融稳定,促进个人消费信贷业务的发展C商业银行、征信服务中心应当建立严格的内控制度和操作规程,保障个人信用信息的安全D个人信用数据库采集的信息是个人信用交易的原始记录,商业银行和征信服务中心不应增加任何主观判断

多选题商业银行对公司信贷客户市场按区域进行细分,主要考虑客户所在地区的( )。A市场密度B交通便利程度C整体教育水平D经济发达程度E性别比例

多选题根据《银行业监督管理法》的规定,中国银监会及其派出机构的具体职责主要有()。A制定并发布监管规章、规则B实施行政许可C非现场监管D报告和处置突发事件E现场检查

单选题按信托财产的不同划分,信托种类不包括( )。A资金信托B动产信托C财产信托D法人信托

单选题商业银行开展内部控制评价,在评价实施方面,应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少( )。每年开展一次A每年开展一次B每半年开展一次C每年开展二次D每年开展三次

多选题针对资金交易业务操作风险,主要有( )措施。A树立全面风险管理理念B建立并完善资金业务组织结构C完善资金营运内部控制D加强交易权限管理E建立资金交易风险和市值的内部报告制度

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