单选题《证券法》贯彻的最基本的原则是（）。A平等、自愿、有偿、诚实信用原则B合法原则C三公原则D分业经营、分业管理原则
单选题下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。A合规问责制度B合规绩效考核制度C诚信举报制度D公平竞争制度
单选题下列哪种情况不属于经济繁荣阶段（ ）。A生产缩减B失业率下降C消费支出增加D社会购买力上升
单选题客户的信贷需求包含3种形态，其中不包括（）。A已实现需求B待实现需求C已开发需求D待开发需求
判断题洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。（ ）A对B错
单选题（）是统计报表处理程序的关键环节，可以保证统计数据的真实准确。A收集B校验C加工D管理
单选题物价稳定的衡量指标是（ ）。A国内生产总值B失业率C通货膨胀率D国际收支
判断题假设目前收益率是向上倾斜的，如果预期收益率基本维持不变，则可以买人期限较短的金融产品。A对B错
判断题商业银行在我国境内在任何情形下不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向其他金融机构和企业投资。（ ）A对B错
单选题债券回购的最长期限为（ ）。A6个月B12个月C18个月D24个月
单选题下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（ ）。A具有金融监管权B对会员单位提供资金支持C全国性营利团体D最高权力机构是会员大会
单选题中国期货业协会成立于（）。A2001年2月B2000年12月C2007年9月D2001年3月
单选题在工作中，理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把大多数时间放在少量最重要的事情上。这一原则被称为（ ）。A马太效应B20:80定律C霍桑效应DSMART原则
判断题商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。（ ）A对B错
单选题下列金融犯罪可能由过失导致的是（ ）。A洗钱罪B变造货币罪C非法出具金融票据D违法票据承兑、付款、保证罪
判断题在计算风险管理类指标时，银行业金融机构应当充分考虑考评对象风险分类、识别和计量的准确性。（ ）A对B错
单选题辛迪加贷款是指由两家或两家以上的银行，依据同样的贷款条件并使用一份共同的贷款协议，按约定的（ ），向借款人发放的并由一家共同的代理行管理的贷款。A地点B时间和比例C数额D方式
多选题下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有（）。A客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担B追求的是与客户建立一个长期的关系C服务的专业性很强D服务涉及的内容非常广泛E不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
判断题短期贷款通常采取一次性还清贷款的还款方式。（ ）A对B错
单选题依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标主要类别不包括（）。A风险水平类指标B风险迁徙类指标C风险对冲类指标D风险抵补类指标
判断题结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。（ ）A对B错
单选题（）是风险承担策略的一种重要方法。该策略表明，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。A风险准备金计提B风险损失估计C资产组合评估D风险评估
判断题可赎回债券往往有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权，常见的赎回保护期是发行后的2~10年。（ ）A对B错
单选题某商业银行在给甲企业发放贷款时，乙企业为甲企业提供了第三方担保，此商业银行运用了（ ）策略。A风险转移B风险对冲C风险分散D风险规避
多选题以下可以使用保函的情况有（）。A银行借款B授信额度C融资租赁D延期付款E预付款
多选题商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。定量指标通常包括（）。A资本类指标B收益类指标C风险类指标D零容忍度类指标E缺口指标
单选题下列不属于绘制市场定位图需要考虑的维度变量属性的是（ ）。A客观属性B主观属性C重要属性D非重要属性
判断题《关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知》，该通知规定，如有需要，银行在贷款到期前一定时间内按客户的申请重新对小企业客户进行授信审查。如审查通过，可适度延长贷款期限（双方协商确定其他条件），无须签订新的借款合同。（ ）A对B错