( )既考虑预期损失，也考虑非预期损失，更真实地反映了收益水平，在银行的实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系。A、平均总资产回报率B、平均净资产回报率C、净利息收益率D、风险调整后资本回报率

( )既考虑预期损失，也考虑非预期损失，更真实地反映了收益水平，在银行的实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系。

A、平均总资产回报率
B、平均净资产回报率
C、净利息收益率
D、风险调整后资本回报率

参考解析

解析：D
风险调整后资本回报率(RAROC)既考虑预期损失，也考虑非预期损失，更真实地反映了收益水平，在银行的实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系，是银行进行价值管理的核心指标。

相关考题：

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。A．RAROC=(收益-预期损失)/非预期损失B．RAROC=(收益-非预期损失)/预期损失C．RAROC=(非预期损失-预期损失)/收益D．RAROC=(预期损失-非预期损失)/收益
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经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。 A．RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失 B．RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失 C．RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益 D．RAROC=(预期损失一非预期损失)/收益
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从风险管理的角度，商业银行所面监的风险损失通常分为( )A.预期损失、实际损失、灾难性损失B.实际损失、机会成本/损失、非预期损失C.实际损失、无形损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失
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目前，在国际银行业中使用最多的风险调整绩效考核指标，RAROC的计算公式为( )。A．RAROC=(收入-预期损失-其他各项费用)/监管资本B．RAROC=(收益-非预期损失-其他各项费用)/监管资本C．RAROC=(收益-预期损失-其他各项费用)/经济资本D．RAROC=(收益-非预期损失-其他各项费用)/经济资本
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经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。A．RAROC=(税后净利润-预期损失)/非预期损失B．RAROC=(收益-非预期损失)/预期损失C．RAROC=(非预期损失-预期损失)/收益D．RARO=(预期损失-非预期损失)/收益
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目前，在国际银行业中使用最多的风险调整绩效考核指标，RAROC的计算公式为（ ）。A．RAROC=(收入－预期损失－其他各项费用)/N管资本B．RAROC=(收益－非预期损失－其他各项费用)/监管资本C．RAROC=(收益－预期损失－其他各项费用)/经济资本D．RAROC=(收益－非预期损失－其他各项费用)/经济资本
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下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是( )。 A . 风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标B . 风险调整后资本回报率只考虑了预期损失，真实的反映了收益水平，在银行实际收益与所承担的风险之间建立了直接联系C . 风险调整后资本回报率在银行盈利能力分析中应用日益广泛D . 风险调整后资本回报率=【(总收入-资金成本-经营成本-风险成本-税项)/经济资本】×100%
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经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。A．RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失B．RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失C．RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益D．RAR0C=(预期损失一非预期损失)/收益
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使用高级计量法计算风险资本配置时，需要考虑未来可能的损失，为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。A．预期收益和非预期风险B．预期损失和非预期损失C．预期资本和非预期资本D．预期风险和非预期风险
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经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是 （ ）。A．RAR0C=(收益－预期损失)/非预期损失B．RAROC=(收益－非预期损失)/预期损失C．RAROC=(非预期损失－预期损失)/收益D．RAROC=(预期损失－非预期损失)/收益
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经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的而持有的资本.其规模取决于自身的和风险管理策略。()A:预期损失；实际风险水平B:非预期损失；实际风险水平C:灾难性损失；预期风险水平D:非预期损失；预期风险水平
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商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，已经考虑在内的损失包括（）。A、预期损失B、极端损失C、极小概率事件的损失D、非预期损失
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在商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，未考虑在内的损失类型包括（）。A、预期损失B、极端损失C、极小概率事件的损失D、非预期损失
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经风险调整的资本收益率是指经预期损失（EL）和以经济资本计量的非预期损失（UL）调整后的收益率，着重强调商业银行通过承担风险而获得的收益是有代价的。（）
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（）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。A、风险调整后资本回报率B、净利息收益率C、平均净资产回报率D、拨备前利润
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（）=（收益-预期损失）/非预期损失A、资本收益率B、资产收益率C、经风险调整的收益率D、经济增加值
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在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为（）。A、预期损失B、非预期损失C、极端损失D、平均损失
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多选题关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（）。A损失是一个事后概念B承担高风险一定会带来高收益C某项业务的预期损失较高反映了该业务的不确定性或风险较高D通常情况下，当期收益较高的业务所承担的风险也相对较高E风险是一个事前概念
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多选题关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（）。A损失是一个事后概念，是指已经真实发生的账面损失B承担高风险一定会带来高收益C某项业务的预期损失较高反映了该业务的不确定性或风险较高D通常情况下，当期收益较高的业务所承担的风险也相对较高E风险是一个事前概念，是指在一定条件下可能遭受的损失
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单选题当实际收益超出预期收益时，就称投资有增加收益的潜力;而实际收益低于预期收益时，就称投资面临着风险损失。较预期收益增加的部分，通常被称为（　）。A风险收入B风险报酬C风险损失D风险预期
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多选题在商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，未考虑在内的损失类型包括（）。A预期损失B极端损失C极小概率事件的损失D非预期损失
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单选题经济资本事商业银行为应对未来一定时期内（）而持有的资本，其规模取决于自身的（）和风险管理策略。A预期损失；实际风险水平B非预期损失；实际风险水平C灾难性损失；预期风险水平D非预期损失；预期风险水平
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多选题商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，已经考虑在内的损失包括（）。A预期损失B极端损失C极小概率事件的损失D非预期损失
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单选题经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的 而持有的资本，其规模取决于自身的 和风险管理策略。A预期损失；实际风险水平B非预期损失；实际风险水平C灾难性损失；预期风险水平D非预期损失；预期风险水平
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单选题在资产负债管理中，风险调整资本收益率等于（）。A（收益－预期损失）/经济资本B（收益－实际损失）/经济资本C（收益－预期损失）/账面资本D（收益－实际损失）/账面资本
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单选题（ ）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。A风险调整后资本回报率B净利息收益率C平均净资产回报率D拨备前利润
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单选题经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（　）ARAROC=(收益-预期损失)非预期损失BRAROC=(收益-非预期损失)/预期损失CRAROC=(非预期损失一预势损失)/收益DRAROC=(预期损失一非预剃损失)/收益
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