判断题实行集团关联企业的统一授信、分别审查、区别管理，切实强化集团关联客户的贷后管理。建立集团关联企业的信贷管理责任制。A对B错
判断题
实行集团关联企业的统一授信、分别审查、区别管理，切实强化集团关联客户的贷后管理。建立集团关联企业的信贷管理责任制。
A
对
B
错
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解析：
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评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。A、多头开户；多头贷款B、跨地区贷款；垒大户贷款C、集中借贷；分级借贷
符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）A、已实行集团客户集中授信的；B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
以下对存在关联关系的小企业统一授信管理的说法正确的是（）。A、纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式管理，不录入或取消其小企业管理标识，但须录入或保留小企业统计标识B、未纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式核定最高授信额度，但须录入或保留小企业管理标识和小企业统计标识C、关联体中只有一户企业在我-行融资，且该企业为小企业的，按照小企业进行授信管理D、对于相互之间存在关联关系的小企业，要在系统中注明关联关系，可以发放关联方提供担保的保证贷款
以下集团客户授信中，原则上不采取统一授信管理模式或集中授信、分贷分还模式的是（）。A、全行性和区域性战略客户集团B、银行股东关联方集团客户C、跨区域、跨分支机构授信的集团客户D、一些低风险的客户
关于集团客户担保管理，表述正确的有（）。A、在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%B、对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制C、集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不可以从关联担保额度中剔除D、集团客户内部关联保证担保主要是集团内各关联企业之间相互担保或循环担保等，由集团内成员关联企业提供单方保证担保且在农业银行没有信用余额的，可不计算在此关联担保额度之内
原则上采用“整体授信、统一使用”授信管理模式的是（）。A、第一类型集团客户：集团成员关联关系为股权控制且能够取得集团合并会计报表的集团客户B、第二类型集团客户：由若干分公司或子公司组成，财务实行统一管理、统一核算的总分制集团客户或财务管理高度集中，实行统贷统还融资模式，集团子公司及其他分支机构均无对外独立融资权的集团客户C、第三类型集团客户：虽存在股权控制或关系人控制，但没有或无法取得集团合并会计报表的集团客户D、第四类型集团客户：存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户
根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当对集团客户实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内，核定集团总的授信额度，防止借款人通过多头结算套取银行资金，防止对关联企业授信的失控。
依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）A、实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；B、核定集团总的授信额度C、防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；D、防止对关联企业授信的失控。
集团性客户风险防范要点：（）A、对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。B、切实解决银企信息不对称的问题。C、防范集团客户关联企业间的担保风险。D、集团客户用信时必须具有真实贸易背景。E、掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。
多选题符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理（）A已实行集团客户集中授信的；B集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还C集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。E跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内
单选题评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。A多头开户；多头贷款B跨地区贷款；垒大户贷款C集中借贷；分级借贷
多选题商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当（ ）。A了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项B对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护C及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息D分析企业集团内部的关联关系E对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总
多选题以下对存在关联关系的小企业统一授信管理的说法正确的是（）。A纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式管理，不录入或取消其小企业管理标识，但须录入或保留小企业统计标识B未纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式核定最高授信额度，但须录入或保留小企业管理标识和小企业统计标识C关联体中只有一户企业在我-行融资，且该企业为小企业的，按照小企业进行授信管理D对于相互之间存在关联关系的小企业，要在系统中注明关联关系，可以发放关联方提供担保的保证贷款
单选题银行对集团客户授信在具体总量测算方法选择不恰当的是（）。A对于紧密型集团客户选择统一授信，统一分配方法B对于管理紧密、业务分散的集团客户选择集中授信、分散使用方法C对于松散型但具有关联关系的集团性企业选择分散授信、汇总管理方法D对于松散型但具有关联关系的集团性企业选择集中授信、分散使用方法
多选题商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当（ ）。A了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项B分析企业集团内部的关联关系C及时收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信信息D对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总E识别企业集团的性质，进行综合授信
多选题集团性客户风险防范要点：（）A对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。B切实解决银企信息不对称的问题。C防范集团客户关联企业间的担保风险。D集团客户用信时必须具有真实贸易背景。E掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。
多选题符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）A已实行集团客户集中授信的；B集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；C集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
多选题对集团客户和关联企业的授信管理，要求实行集团关联企业的（）。A统一授信B集中审查C集中管理D彻实强化集团关联客户的贷后管理