多选题集团客户关联交易风险包括（）。A集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用B集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险C集团投资方利用关联交易抽逃资金D关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行
多选题
集团客户关联交易风险包括（）。
A
集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用
B
集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险
C
集团投资方利用关联交易抽逃资金
D
关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行
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下列关于商业银行判断集团内关联交易的说法，不正确的选项是（ ）。A．关联交易是指发生在集团内部关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排B．国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方C．纵向一体化集团的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组D．集团法人客户通常采用各种手段隐蔽关联方或关联交易的特征
集团客户授信业务风险是指由于对集团客户()、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。A.存量授信B.余额授信C.多头授柄
下列有关关联交易的说法，正确的有（ ）。A.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组C.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制D.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方E.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售
符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）A、已实行集团客户集中授信的；B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）A、调查集团资金运作方式B、对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布C、调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况D、调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等E、调查了解集团上下游客户
关于集团客户担保管理，表述正确的有（）。A、在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%B、对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制C、集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不可以从关联担保额度中剔除D、集团客户内部关联保证担保主要是集团内各关联企业之间相互担保或循环担保等，由集团内成员关联企业提供单方保证担保且在农业银行没有信用余额的，可不计算在此关联担保额度之内
下列有关关联交易的说法，正确的有（）。A、纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售B、横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组C、国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方D、与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征
下列属于对关联交易风险监管要求的:（）A、对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;B、对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;C、对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;D、实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表
下列关于集团客户关联性、集中度风险及管理的表述正确的有（）。A、集团客户关联性和集中性风险包括体制风险、投资决策风险、关联交易风险等B、集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15％C、集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的10％D、当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A、商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；B、集团客户经营不善；C、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
集团客户关联交易风险包括（）。A、集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用B、集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险C、集团投资方利用关联交易抽逃资金D、关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行
以下不属于集团内部关联交易风险情形的是（）。A、甲公司将债务性资金计入被投资企业所有者权益B、乙公司以公允价格购买关联方商品C、丙公司通过关联交易将信贷资金挪用于房地产开发D、丁公司高价买入关联公司资产
多选题下列有关关联交易的说法，正确的有（）。A纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售B横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组C国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方D与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征
多选题依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；B集团客户经营不善；C集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
多选题下列有关关联交易的说法，正确的有（ ）。A与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征B横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组C集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制D国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方E纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售
多选题对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）A调查集团资金运作方式B对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布C调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况D调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等E调查了解集团上下游客户
多选题下列属于对关联交易风险监管要求的:（）A对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;B对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;C对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;D实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表
多选题关于集团客户担保管理，表述正确的有（）。A在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%B对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制C集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不可以从关联担保额度中剔除D集团客户内部关联保证担保主要是集团内各关联企业之间相互担保或循环担保等，由集团内成员关联企业提供单方保证担保且在农业银行没有信用余额的，可不计算在此关联担保额度之内
多选题下列关于集团客户关联性、集中度风险及管理的表述正确的有（）。A集团客户关联性和集中性风险包括体制风险、投资决策风险、关联交易风险等B集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15％C集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的10％D当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险
多选题对集团客户审查，应主要审查以下哪些方面（）。A集团成员企业间投资的资金来源，是否存在利用我行信贷资金进行股本权益性投资或投资于非我行业务范围B集团成员企业间的资金往来方式，关注集团内互相担保、互相投资情况C集团整体生产经营和效益状况，分析利润分配的去向，是否存在多头开户、多头融资和不按公允价格进行关联交易等行为D集团及成员企业间股权结构