多选题个人分拆结售汇行为主要特征有()。A境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇。B5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。C5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。D5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
多选题
个人分拆结售汇行为主要特征有()。
A
境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇。
B
5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
C
5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D
5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
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银行发现个人结售汇行为符合分拆特征的应按照以下哪些规定处理()。 A、银行在事后核查中发现个人沙嫌分拆结售汇的应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇管理局报告B、对于个人分拆特征明显、能够确认为分拆行为的,应拒绝办理业务C、个人结售汇有分拆特征,但无法直接确认为分拆行为的,无论金额大小要求个人提交相关证明材料,含规后方可理并按规定签注,个人无法提供证明材料的,应不予办理D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应注意收集相关线索,避免同人再次办理分拆业务
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多选题对于发现个人结售汇行为符合分拆结售汇特征的业务,以下处理方式正确的有:()A对于银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理B银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理C银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告D银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告
问答题银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理?