单选题规划师在制订投资规划时首先要考虑的是( )。A投资工具的流动比较好B投资工具适合客户的财务目标C投资工具的收益较高D投资工具的风险较低
单选题
规划师在制订投资规划时首先要考虑的是( )。
A
投资工具的流动比较好
B
投资工具适合客户的财务目标
C
投资工具的收益较高
D
投资工具的风险较低
参考解析
解析:
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在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述错误的是()。A:够住就好B:有多少钱买多大的房子C:无需进行过于长远的考虑D:需要长远考虑
关于风险和收益的说法,不正确的是()。A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿B:为了追求高收益,我们通常要承受高风险C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候,一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A、对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B、对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C、对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D、对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。A、理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
单选题李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案,她与丈夫都是普通职工,儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期,不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻两人现有储蓄并不多,但也没有什么负债。他们并不知道可以用作教育规划的投资工具都有哪些,具体要求是怎样的,所以请理财规划师给予介绍或回答其提出的问题。理财规划师为她的儿子制订专项教育规划时,会考虑做部分投资,但股票与公司债券在教育规划中所占比例不能过大,原因不包括()。A依赖投资企业B依赖于经济环境C收益高D受利率影响
单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
多选题理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。A对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略E对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
单选题理财师在制定投资规划时首先要考虑的是( )。A投资工具的风险较低B投资工具流动性较好C投资工具适合客户的财务目标D投资工具收益较高