下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的说法中，错误的是( )。A.不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例B.不良资产率。一般是指不良资产(可疑类贷款+损失类贷款)与资产总额之比C.为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率指标D.正常及关注类贷款迁徙率=(期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额)／(期初正常类贷款余额+关注类贷款余额)
下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的说法中，错误的是( )。
A.不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
B.不良资产率。一般是指不良资产(可疑类贷款+损失类贷款)与资产总额之比
C.为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率指标
D.正常及关注类贷款迁徙率=(期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额)／(期初正常类贷款余额+关注类贷款余额)
B.不良资产率。一般是指不良资产(可疑类贷款+损失类贷款)与资产总额之比
C.为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率指标
D.正常及关注类贷款迁徙率=(期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额)／(期初正常类贷款余额+关注类贷款余额)
参考解析
解析：不良资产率，一般是指不良资产(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)与信贷资产总额之比。
相关考题：
下列关于证券组合风险的说法，错误的是（ ）。 A．投资多元化是否有效减少了风险，关键在于组合投资中不同资产的相关性 B．组合中各对金融资产的协方差不可能因为组合而被分散并消失 C．对于等权重的投资组合，当组合中证券种数不断增加，各种证券的方差最终会基本消失 D．一个充分分散的资产组合完全有可能消除所有的风险
关于证券组合风险，下列说法错误的是( )。A．对于等权重的投资组合，当组合证券种数不断增加，各种证券的方差最终会基本消失B．组合中各对金融资产的协方差不可能因为组合而被分散并消失C．投资多元化是否有效减少了风险，关键在于组合投资中不同资产的相关性D．一个充分分散的资产组合完全有可能消除所有的风险
下列关于投资组合理论的认识错误的是( )。A．当增加投资组合中资产的种类时，组合风险将不断降低，而收益率仍然是个别资产收益率的加权平均值B．投资组合中的资产多样化到一定程度后，唯一剩下的风险是系统风险C．在充分组合的情况下，单个资产的风险对于决策是没有用的，投资人关注的只是投资组合的风险D．在投资组合理论出现以后，风险是指投资组合的全部风险
下列关于个人资产配置中的三大产品组合说法错误的是( )。A．低风险、高流动性组合能对抗通货膨胀B．高风险高收益组合风险太大C．中风险中收益组合风险可控，收益较高D．高风险高收益组合配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额5%E．中风险中收益产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报
下列关于β系数和标准差的说法中，正确的有（ ）。 A.如果一项资产的β=0.5，表明它的系统风险是市场组合系统风险的0.5倍 B.无风险资产的β=0C.无风险资产的标准差=0D.投资组合的β系数等于组合中各证券β系数之和
下列关于投资组合理论的认识错误的是（ ）。A．当增加投资组合中资产的种类时，组合风险将不断降低，而收益仍然是个别资产的加权平均值B．投资组合中的资产多样化到一定程度后，剩下的风险是特有风险C．在充分组合的情况下，单个资产的风险对于决策是没有用的，投资人关注的只是投资组合的风险D．在投资组合理论出现以后，风险是指投资组合的系统风险
下列关于投资组合理论的认识错误的是（ ）。A．当增加投资组合中资产的种类时，组合的风险将不断降低，而收益仍然是个别资产的加权平均值B．投资组合中的资产多样化到一定程度后，特殊风险可以被忽略，而只关心系统风险C．在充分组合的情况下，单个资产的风险对于决策仍然有用D．在投资组合理论出现以后，风险是指投资组合的系统风险
关于资产组合的风险，下列说法正确的有( )A．资产组合的风险分为两类：系统风险和非系统风险B．非系统风险是指那种通过减少持有资产的种类数就可以相互抵消的风险C．系统风险则是无法通过增加持有资产的种类数而消除的风险D．非系统风险是指那种通过增加持有资产的种类数就可以相互抵消的风险E．系统风险则是可通过增加持有资产的种类数而消除的风险
下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的表述，错误的是（ ）。A、不良资产率，一般是指不良资产(可疑类贷款+损失类贷款)与资产总额之比 B、为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率 C、正常及关注类贷款迁徙率=(期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为 不良贷款的余额)／(期初正常类贷款余额+关注类贷款余额) D、不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
信用风险监控是信用风险管理流程的重要环节，下列关于信用风险监控的说法错误的是（ ）。A.它可以帮助各级管理人员了解资产组合在不同时点的表现和质量B.信用风险监控是一个动态的、连续的过程C.商业银行应建立一整套信用风险的内部报告体系D.可以分为客户风险监控和内部风险监控
关于资产组合风险监控的关键风险指标的描述,错误的是（ ）。A.不良贷款拨备覆盖率准备金占不良贷款余额的比例B.不良资产率,一般是指不良资产(可疑类贷款加损失类贷款)与资产总额之比C.为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控,需要统计分析风险管理运营效率指标D.正常及关注类贷款迁徙率=(初期正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额)∕(初期正常类贷款余额﹢关注类贷款余额)
当存在无风险资产并可按无风险报酬率自由借贷时，下列关于最有效风险资产组合的说法中正确的是（）。A.最有效风险资产组合是投资者根据自己风险偏好确定的组合B.最有效风险资产组合是风险资产机会集上最小方差点对应的组合C.最有效风险资产组合是风险资产机会集上最高期望报酬率点对应的组合D.最有效风险资产组合是所有风险资产以各自的总市场价值为权数的组合
（2017年）当存在无风险资产并可按无风险报酬率借贷时，下列关于最有效风险资产组合的说法中正确的是（）。A.最有效风险资产组合是投资者根据自己风险偏好确定的组合B.最有效风险资产组合是风险资产机会集上最小方差点对应的组合C.最有效风险资产组合是风险资产机会集上最高期望报酬率点对应的组合D.最有效风险资产组合是所有风险资产以各自的总市场价值为权数的组合
下列关于风险的说法中，正确的有（ ）。A.风险可能给投资人带来超出预期的损失，也可能带来超出预期的收益B.风险是指危险与机会并存，无论危险还是机会都需识别.衡量C.投资对象的风险有多大，投资人就需要承担多大的风险D.在充分组合的情况下，风险是指投资组合的系统风险，既不是单个资产的风险，也不是投资组合的全部风险
下列关于资本市场线的说法中，错误的有（ ）。A.切点M点是所有证券以各自的总市场价值为权数的加权平均组合B.投资者个人对风险的态度会影响最佳风险资产组合C.在M点的右侧将同时持有无风险资产和风险资产组合D.直线的截距表示无风险报酬率
关于非系统风险的说法错误的是（） A、非系统风险都可以分散 B、系统风险是无法分散 C、在投资组合中融入不同类别的资产能够降低投资组合的风险。 D、当其资产数量变得很大时， 投资组合的总风险趋近于其非系统性风险
下列关于风险对冲的说法中，正确的是（ ）。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择?B.风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲的风险，通过自身业务进行对冲
下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（）。A、基金投资交易过程中存在合规性风险B、基金投资交易中存在投资组合风险C、基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控D、基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制
关于资产组合风险监控的关键风险指标，下列说法错误的是（）。A、贷款迁徙率指标主要指正常及关注类贷款迁徙率B、不良资产率一般是指可疑类和损失类贷款之和与信贷资产总额之比C、不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例D、风险管理运营效率指标主要包括审批处理量变动、审批通过率变动、催收成功率变动等
关于各级行信贷业务风险监控分工，下列说法错误的是（）。A、总行负责对全行重点行业、区域、机构及产品的组合信用风险开展专题监控B、总行负责监控总行级核心客户和总行审批业务的客户信用风险C、一级行负责监控跨一级分行集团客户的客户信用风险D、一级行负责对辖内信贷业务的组合信用风险和信贷操作风险开展专题监控
单选题关于资产组合风险监控的关键风险指标，下列说法错误的是（）。A贷款迁徙率指标主要指正常及关注类贷款迁徙率B不良资产率一般是指可疑类和损失类贷款之和与信贷资产总额之比C不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例D风险管理运营效率指标主要包括审批处理量变动、审批通过率变动、催收成功率变动等
单选题下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的表述，错误的是（）。A不良资产率，一般是指不良资产（可疑类贷款+损失类贷款）与资产总额之比B为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率C正常及关注类贷款迁徙率=（期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额）／（期初正常类贷款余额+关注类贷款余额）D不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
单选题下列说法中错误的是（）。A单项资产的β系数反映单项资产所含的系统风险对市场组合平均风险的影响程度B某项资产的β＝某项资产的风险报酬率/市场组合的风险报酬率C某项资产β＝1说明该资产的系统风险与市场组合的风险一致D某项资产β＝0.5说明如果整个市场投资组合的风险收益率上升5%，则该项资产的风险收益率上升10%