银行贷款利率或产品定价应覆盖（ ）。A．预期损失B．非预期损失C．极端损失D．违约损失

银行贷款利率或产品定价应覆盖（ ）。

A．预期损失

B．非预期损失

C．极端损失

D．违约损失

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通常银行通过筹集资本金来覆盖( )，通过提取准备金来覆盖( )。A．预期损失，预期损失B．预期损失，非预期损失C．非预期损失，预期损失D．非预期损失，非预期损失
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（ ）不是非预期损失。A．预期的贷款违约等所造成的损失B．资产的市场价值发生非预期的波动C．信贷评级非预期的下降B．发生非预期的贷款违约所造成的损失
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贷款定价中的风险成本一般是指( )。A．预期损失B．非预期损失C．预期和非预期损失D．以上都不对
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在操作实践中，预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为( )。A．预期损失率：违约概率X违约损失率B．预期损失率：违约概率X违约风险暴露C．预期损失率：违约风险暴露X违约损失率D．以上公式均不对
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银行贷款利率或产品定价应覆盖( )。A．预期损失B．非预期损失C．极端损失D．违约损失
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贷款定价中的风险成本是用来( )。A．抵销贷款预期损失B．抵销贷款非预期损失C．抵销贷款的预期和非预期损失D．以上都不对
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单个债务的信用风险预期损失( )。A．预期损失等于违约概率乘以违约风险暴露B．预期损失等于违约概率乘以违约损失率乘以违约风险暴露C．预期损失可以估计D．预期损失是未来损失的最大值E．预期损失是信用风险损失分布的数学期望
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商业银行的监管资本等于什么？（ ）。A．预期损失B．非预期损失C．预期损失加上非预期损失D．以上都不是
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银行贷款利率或产品定价应覆盖( )。A、预期损失B、非预期损失C、极端损失D、违约损失
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商业银行的监管资本等于（ ）。A．预期损失B．非预期损失C．预期损失加上非预期损失D．以上都不是
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商业银行合理的贷款利率或产品定价应至少覆盖( )’A．灾难性损失B．非预期损失C．实际违约损失D．预期损失
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（ ）是指一旦债务人违约，预期损失占风险敞口总额的百分比。A.预期损失率B.违约损失率C.非预期损失率D.风险损失率
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以下关于贷款损失准备金的说法错误的是( )。A.从事前风险管理的角度看，可以将贷款损失分为预期损失和非预期损失B.通常银行提取资本金来覆盖非预期损失C.通常银行提取准备金来覆盖非预期损失D.贷款风险分类是计提和评估贷款损失准备金的基础
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商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（　　）。A.预期损失B.非预期损失C.违约损失D.极端损失
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在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为( )。A.预期损失B.非预期损失C.极端损失D.平均损失
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（　）是指战争、重大灾难或危机等异常情况导致的、银行一般无法预见的损失。A.预期损失B.平均损失C.非预期损失D.极端损失
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常用的信用风险计量参数包括（　　）。A.违约概率B.违约损失率C.有效期限D.预期损失E.非预期损失
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下列属于信用风险构成要素的是（ ）。①违约概率②违约损失率③违约风险暴露④预期损失和非预期损失A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④
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信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。A.预期损失B.非预期损失C.违约D.损失
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损失的分类不包括( )。A、预期损失B、非预期损失C、极端损失D、非极端损失
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经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。A. RAROC=(收益-预期损失）÷非预期损失B. RAROC=(收益-非预期损失）÷预期损失C. RAROC=(非预期损失-预期损失）÷收益D. RAROC=(预期损失-非预期损失）÷收益
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定价必须覆盖贷款的（）。A、预期损失B、非预期损失C、贷款所有损失D、灾难性损失
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通常银行通过筹集资本金来覆盖（），通过提取准备金来覆盖（）。A、预期损失，预期损失B、预期损失，非预期损失C、非预期损失，预期损失D、非预期损失，非预期损失
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商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A、预期损失B、非预期损失C、违约损失D、极端损失
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单选题商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）。A预期损失B极端损失C违约损失D非预期损失
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单选题定价必须覆盖贷款的（）。A预期损失B非预期损失C贷款所有损失D灾难性损失
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单选题从理论上讲，银行持有资本是为了覆盖银行所面临的是（ ）。A贷款损失B预期损失C极端损失D非预期损失
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单选题通常银行通过筹集资本金来覆盖（），通过提取准备金来覆盖（）。A预期损失，预期损失B预期损失，非预期损失C非预期损失，预期损失D非预期损失，非预期损失
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