下列指标计算公式中,不正确的是( )A.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比B.拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)÷贷款余额C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额÷(期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额)×l00%D.市值敏感度为修正持续期缺口×1%÷年
下列指标计算公式中,不正确的是( )
A.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比
B.拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)÷贷款余额
C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额÷(期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额)×l00%
D.市值敏感度为修正持续期缺口×1%÷年
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根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》,其中操作风险损失率的计算公式为( )。A.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值B.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值C.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前一期净利息收入与非利息收入之和D.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前三期净利息收入与非利息收入之和
下列指标计算公式中。不正确的是( )。A.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比B.拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/贷款余额C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/(期初关注类贷款余额—期初关注类贷款期间减少金额)×100%D.市值敏感度为修正持续期缺口乘以1%1年
在操作实践中,预期损失通常以一个比率的形式表示,即预期损失率,它的计算公式为( )。A.预期损失率:违约概率X违约损失率B.预期损失率:违约概率X违约风险暴露C.预期损失率:违约风险暴露X违约损失率D.以上公式均不对
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中,操作风险损失率的计算公式为( )。 A.操作风险损失率一操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值 B.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收人之和的平均值 C.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和 D.操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和
根据我国《商业银行风险监管核心指标》管理条约规定,操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险,表示为操作风险损失率,其计算公式为( )。A.操作风险损失率=操作造成的损失额:前一期净利息收入+非利息收入平均值之比B.操作风险损失率=操作造成的损失额:前三期净利息收入+非利息收入平均值之比C.操作风险损失率=操作造成的损失额:前一期净利息收入+利息收入平均值之比D.操作风险损失率=操作造成的损失额:前三期净利息收入+利息收入平均值之比
操作风险损失率的计算公式是( )。A.操作造成的损失与前一期净利息收入加上非利息收入之比B.操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入之比C.操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比D.操作造成的损失与前二期净利息收入加上非利息收入平均值之比
下列指标计算公式中,正确的是()。A、操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比B、不良贷款拨备覆盖率=贷款减值准备/贷款余额C、关注类贷款迁徙率:期初关注类贷款向下迁徙金额/(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%D、市值敏感度为修正持续期缺口乘以1%/年
下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式,正确的有()。A、总收入=净利息收入+净非利息收入B、总收入=净利息收入+证券投资净损益C、净利息收入=利息收入-利息支出D、总收入=贷款利息收入-存款利息支出+净非利息收入E、净非利息收入=手续费和佣金净收入+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入
银行风险水平指标中()衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险,表示为操作风险损失率,即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。A、流动性风险指标B、信用风险指标C、市场风险指标D、操作风险指标
在操作实践中,商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示,即预期损失率,它的计算公式为()。A、预期损失率=违约概率×违约损失率B、预期损失率=违约风险暴露×违约损失率C、预期损失率=违约概率×违约风险暴露D、以上公式均不对
单选题在操作实践中,商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示,即预期损失率,它的计算公式为( )。A预期损失率=预期损失/资产风险暴露B预期损失率=违约风险暴露×违约损失率C预期损失率=违约概率×违约风险暴露D以上公式均不对
单选题银行风险水平指标中()衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险,表示为操作风险损失率,即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。A流动性风险指标B信用风险指标C市场风险指标D操作风险指标
多选题下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式,正确的有()。A总收入=净利息收入+净非利息收入B总收入=净利息收入+证券投资净损益C净利息收入=利息收入-利息支出D总收入=贷款利息收入-存款利息支出+净非利息收入E净非利息收入=手续费和佣金净收入+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入
单选题采用标准法计量操作风险时,总收入计算公式为()。A利息收入-利息支出B非利息收入-非利息支出C净利息收入+净非利息收入D净利息收入-净非利息收入