对赵力未来报酬率的合理设定,影响最小的是( )。A.资金可运用期间B.届时目标额的弹性C.过去的投资绩效D.投资人的风险偏好
对赵力未来报酬率的合理设定,影响最小的是( )。
A.资金可运用期间
B.届时目标额的弹性
C.过去的投资绩效
D.投资人的风险偏好
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理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与( )无因果关系。A.资金可运用期间的长短B.实现理财规划目标额度的弹性大小C.该类投资产品过去的投资绩效D.客户的性别
如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向A.目前的储蓄能力B.目前的可投资额C.未来的储蓄能力D.未来的可投资额
理财目标方程为( )A.未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额B.目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额C.目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额D.目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式,下列叙述错误的是( )。A.可投资额及储蓄能力不变时,达成同样理财目标金额的时间愈短,所需要的报酬率愈高B.可投资额、期限与设定报酬率不变时,未来储蓄能力与理财目标金额成正相关C.预期报酬率应列为最先调整的变量,来减轻高储蓄的压力D.在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时,只好降低理财目标金额
现有储蓄不足以满足所有理财目标时,调整的正确顺序是( )。A.提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标→提高储蓄额B.提高储蓄额→放弃顺序在后的目标→提高投资报酬率假设C.提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标D.提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃顺序在后的目标
一个理财目标应该包含的因素有( )。A.目标名称、目标优先级、离目标年数、期望报酬率、届耐需求额B.目标名称、目标优先级、风险承受度、投资经验值、届时需求额C.目标名称、现有的资产与储蓄状况、离目标年数、风险承受度D.目标名称、风险承受度、离目标年数、期望报酬率、届时需求额
下列有关理财目标方程式的叙述,错误的是( )。A.在现况条件与理财目标均固定的情况下,达成目标的时间愈短,所需要的报酬率愈高B.若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变,可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标C.若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大,则可降低理财目标额D.预期报酬率应列为最先调整的变量
下列关于理财目标弹性的叙述错误的是( )。A.原则上未来理财目标的弹性较大时,表示可承担较高的短期风险B.原则上未来理财目标的达成时间较长,表示可承担较高的短期风险C.理财规划如遇有重大生涯转变时,就应重新拟定长期计划D.目标金额弹性小时,可改用较稳健的投资组合,配合较低的储蓄率
多选题教育理财规划目标设定主要包括()等内容。A计算子女教育资金缺口B选择理财投资方式C设定理财期间D设定期望报酬率