在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括()。A:日常生活储备金B:意外现金储备C:股市上扬补充仓位的现金储备D:家庭支援现金储备E:养老金储备

在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括()。

A:日常生活储备金
B:意外现金储备
C:股市上扬补充仓位的现金储备
D:家庭支援现金储备
E:养老金储备

参考解析

解析:

相关考题:

某理财规划师正在为客户制定现金规划,根据专业理财规划的基本要求,为客户建立现金保障是十分关键的,而他为客户安排的现金储备中可以不包括( )。A.日常生活储备B.意外现金储备C.投资调剂现金储备D.家庭支援现金储备

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障

理财规划师在为客户做理财规划时,首先要与客户建立客户关系,除此之外,还包括( )。A.制定理财方案B.收集客户信息C.分析客户财务状况D.实施理财计划E.持续理财服务

一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中,应遵循( )原则。A.通观全盘、整体规划B.不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略C.建立现金保障D.风险管理优于追求收益E.开源与节流并举

在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括( )。A.日常生活储备金B.意外现金储备C.股市上扬补充仓位的现金储备D.家庭支援现金储备E.养老金储备

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。A:投资规划B:养老保障C:教育保障D:现金保障

理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时,应特别注意()。A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中,应当遵循()原则。A:家庭类型与理财策略相匹配B:整体规划C:现金保障优先D:风险管理优于追求收益E:消费、投资与收入相匹配

理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最根本的职能。A:风险保障B:储蓄功能C:资产保护功能D:避税功能

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循的原则有()。A:家庭类型与理财策略相匹配B:现金保障优先C:消费、投资与收入相匹配D:追求收益优于风险管理E:整体规划

对于个人理财客户来说,()通常是其需求的重点。A:投资管理B:现金管理C:风险保障D:享受服务E:信息共享

理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。A.风险保障B.储蓄功能C.财产安排D.遗产规划

理财师在服务中、高端客户时,首要考虑的问题是( )。A、客产细分B、客户定位C、客户资产D、客户负债

理财规划师在与客户进行会谈时,“第四步”要做的是()。A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B:收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息C:根据收集到的信息,引导客户编制月(年)度的收入一支出表,用表格的形式反映出客户的基本情况D:确定现金及现金等价物的额度

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。A.整体规划B.提早规划C.现金保障优先D.追求收益优于风险管理E.消费、投资与收人相匹配

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()A、整体规划B、提早规划C、现金保障优先D、追求收益优于风险管理E、消费、投资与收入相匹配

下列关于理财规划师的说法中,没有问题的是()。A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配B、2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A、对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B、对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C、对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D、对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是()。A、理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B、对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘C、理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况D、理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时,其内容不包括()。A、风险覆盖评估B、可行性评估C、安全性评估D、整体性评估

理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。A、投资分红B、强制储蓄功能C、保障功能D、随时变现且不受损失

理财经理在分析客户保险需求时,应把握的一般性原则是()A、首先考虑保障,再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B、首先安排储蓄和投资理财规划,再根据经济条件考虑保障C、保障和储蓄规划无先后之分,完全看客户意愿D、不必考虑客户经济条件

多选题理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()A整体规划B提早规划C现金保障优先D追求收益优于风险管理E消费、投资与收入相匹配

单选题理财经理在分析客户保险需求时,应把握的一般性原则是()A首先考虑保障,再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B首先安排储蓄和投资理财规划,再根据经济条件考虑保障C保障和储蓄规划无先后之分,完全看客户意愿D不必考虑客户经济条件

单选题理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最主要的职能。A风险保障B储蓄功能C财产安排D遗产规划

多选题理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。A对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略E对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

单选题理财师在服务中、高端客户时,首要考虑的问题是( )。A客户细分B客户定位C客户资产D客户负债