关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()

  • A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
  • B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。
  • C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
  • D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

相关考题:

个人理财策划的基本流程包括:建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A.分析客户财务状况B.整合个人理财策略并提出个人理财方案C.接受客户投送D.监控个人理财方案的实施E.理财策划方案的评估

下列选项中,属于个人投资理财兴起的内因的是()。 A.理财观念的改变B.金融渠道的丰富C.个人财富的增加

以下不属于个人理财策划师职业特点的是()。 A.出色的沟通能力和交流能力B.个人资产雄厚C.信誉是最重要的资产

个人理财规划中,要以客户家庭为核心。一般来说,中年家庭理财风险承受能力比较高,理财策划的核心策略为主动进攻型。()

与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。

以下关于个人家庭理财的说法不正确的是()A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产C、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿D、城市住房家庭住房资产约150万亿

以下关于个人理财的说法不正确的是()A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题

个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划、()。A、保险、证券投资策划B、黄金、外汇、房地产投资策划C、教育、退休策划D、税务、遗产策划

个人理财业务流程包括()等步骤。A、建立客户关系B、收集客户信息C、分析客户财务状况D、整合个人理财策略并提出财务策划计划E、执行和监控财务策划计划

关于理财,下列说法错误的是()A、公司理财不属于家庭理财B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财C、个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭D、遗产养老不属于个人家庭理财

关于个人理财目标,说法不正确的是()A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期,中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

以下项属于美国注册财务策划师学会(RFPI)对理财师的称呼是()。A、理财规划师B、国际金融理财师C、金融理财师D、财务策划师

个人理财策划过程中不要太强调产品,因为金融理财是一个()的概念,而产品是一个短期的概念,金融理财是服务导向的而非产品导向的。A、短期B、长期C、周期D、循环

个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望,以及()。A、分析客户财务状况B、整合理财策划及出具理财方案C、理财策划方案的执行D、理财策划方案的评估E、客户反馈意见

关于个人理财以下说法正确的有()。A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭B、个人理财业务是一般性业务咨询服务C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

个人理财产品销售中以下选项不正确的是()。A、禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品B、禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品C、禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品D、禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品

单选题以下关于理财策划过程的描述,不正确的是()A理财策划过程分四个步骤B理财策划的第一步是设定目标C在实施理财行动之后,还要随时审视进展情况D理财策划是一个静态的过程

多选题个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望,以及()。A分析客户财务状况B整合理财策划及出具理财方案C理财策划方案的执行D理财策划方案的评估E客户反馈意见

多选题关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()A个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。B个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。C个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划D个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

多选题关于个人理财策划的原则,以下选项中正确的是()A个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案,理财通常是一个单一性规划,通过理财方案全面实现客户的理财目标。B为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键,也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。C理财策划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。D理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾,形成资产的动态平衡。

单选题关于个人理财目标,说法不正确的是()A不同的人有不同的目标B理财目标有长期,中期和短期之分C个人理财计划可以提供和指示出一方向D理财目标的达成时间不因个人计划而定

多选题个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划、()。A保险、证券投资策划B黄金、外汇、房地产投资策划C教育、退休策划D税务、遗产策划

填空题与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。

多选题关于个人理财策划目标,以下选项中正确的是()A理财规划的目标可以归结为两个层次:实现财务安全和追求财务自由。B保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。C财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现,不会出现财务危机。D财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

多选题关于个人理财以下说法正确的有()。A个人理财业务服务的对象是个人和家庭B个人理财业务是一般性业务咨询服务C个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

单选题个人理财产品销售中以下选项不正确的是()。A禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品B禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品C禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品D禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品

单选题以下项属于美国注册财务策划师学会(RFPI)对理财师的称呼是()。A理财规划师B国际金融理财师C金融理财师D财务策划师

单选题以下关于个人理财的说法不正确的是()A个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好B个人理财规划要计算固定薪酬、分红等C还需要考虑薪资成长率D不需要考虑退休问题