单选题营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述不符合管理要求的是（）A审核开、销户业务时须按“了解客户、了解客户的业务”受理原则B对于办理开/销户业务的经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查C对于由第三方代理开/销户须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查D对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料
单选题
营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述不符合管理要求的是（）
A
审核开、销户业务时须按“了解客户、了解客户的业务”受理原则
B
对于办理开/销户业务的经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查
C
对于由第三方代理开/销户须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查
D
对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料
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银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点? ( ) A.对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
办理规定业务时,因故障等原因不能正常进行联网核查时,应()。 A.停止办理业务B.不进行核查，直接办理业务C.采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务，解除故障后对其进行联网核查D.请客户改天再来办理业务
外汇贷款类业务终止环节客户身份识别有哪些要点?() A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的与借款人资产状况不符的银行应深入调查B.销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的都只审核法人代表明文件的真实性C.销户时其相应的外乎贷款业务是否结清D.销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。
外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?()A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
办理规定业务时，因故障等原因不能正常进行联网核查时，应（）。A、停止办理业务B、不进行核查，直接办理业务C、采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务，解除故障后对其进行联网核查D、请客户改天再来办理业务
在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
农合机构为法人客户办理大额转账业务时，必须核对业务经办人员的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查（）对业务经办人员身份进行核查。A、个人征信系统B、企业征信系统C、公民身份信息系统D、信用评级系统
对于因客户本人行动不便，无法至柜台办理业务的情况，可提供上门服务，以下说法正确的是（）。A、上门办理业务时，业务人员应与客户拍摄合照，并将照片作为相关业务的外来凭证上传至营运会计电子档案系统保存B、无法通过手持终端办理的业务，由业务受理机构任意指派两名业务人员进行上门核实C、持手持终端上门办理需审核的业务，受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理D、在核实客户身份信息无误并取得客户本人出具的《授权委托书》后，可由其指定委托代理人为客户办理相关业务
同一营业机构在办理规定业务时，如同一个柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，以下哪个操作是正确的（）。A、如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务可不再重复进行联网核查；B、办理多少个业务就需要做多少个联网核查；C、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，经授权主管确认，无需重新进行联网核查；D、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份，但无需重新进行联网核查；
客户经理上门服务方式下办理单位账户变更业务时，柜员除审查资料原件的真实性、完整性、合规性以外，还需审核以下事项（）。A、对于单位账户非基本账户的，应确认该客户的基本账户相关内容已办理变更，如未变更则将资料退回客户，提示客户办理基本账户变更后再办理该账户的变更手续B、对相关申请书、单位证照复印件、个人证件复印件等资料上加盖的单位公章、预留印鉴进行核验C、确认客户经理已取得客户委托中信银行上门办理变更事项的书面意愿表达D、过“01300单笔联网核查”交易对客户经理身份进行联网核查并拍摄现场场景
为加强开户业务管理，所有开户手续均应在（）办理。A、开户单位由开销户审核岗和核查岗双人审核B、开户行的会计柜台由开销户审核岗和核查岗双人审核C、开户单位由开销户审核岗和客户经理双人审核D、开户行的会计柜台由开销户审核岗审核
对于身份核查系统一般事件的应急处理，可以采取（）应急处置。A、委托能够正常进行联网核查的上级机构、其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。B、改为非接口方式或接口方式核查。C、无法采用其它方式时，应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务。D、对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时核查。
对于未通过人民银行核准或未向人行备案且余额为零的单位长期不动户，由经办人填写《撤销银行结算账户申请书》，注明销户原因，由业务部门审核确认，然后营业主管签字确认，可主动为客户办理销户手续。（）
单选题在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。A业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。B业务经办人员应审核身份证件在有效期内C业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
多选题营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述符合管理要求的是：（）A审核开/销户业务时须遵循“了解你的客户、了解你客户的业务”受理原则B对于办理开/销户业务的单位经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查C对于由第三方代理开/销户，须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查D对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料
单选题以下说法表达有误的是（）A受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。B受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。C受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。D受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。
单选题办理规定业务时，因故障等原因不能正常进行联网核查时，应（）。A停止办理业务B不进行核查，直接办理业务C采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务，解除故障后对其进行联网核查D请客户改天再来办理业务
单选题同一营业机构在办理规定业务时，如同一个柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，以下哪个操作是正确的（）。A如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务可不再重复进行联网核查；B办理多少个业务就需要做多少个联网核查；C如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，经授权主管确认，无需重新进行联网核查；D如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份，但无需重新进行联网核查；
单选题农合机构为法人客户办理大额转账业务时，必须核对业务经办人员的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查（）对业务经办人员身份进行核查。A个人征信系统B企业征信系统C公民身份信息系统D信用评级系统