具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于购房型的描述正确的是( )。A.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子B.理财目标是购房规划C.在购房期间,既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄,进而影响退休后的生活品质D.建议投资中短期比较看好的基金E.购买短期储蓄险或房贷险
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于购房型的描述正确的是( )。
A.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
B.理财目标是购房规划
C.在购房期间,既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄,进而影响退休后的生活品质
D.建议投资中短期比较看好的基金
E.购买短期储蓄险或房贷险
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在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 ( )此题为判断题(对,错)。
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于先享受型的描述正确的是( )。A.理财特点是储蓄率低B.理财目标是目前消费C.到老年时有可能因为储蓄不足,而不够生活所需,必须降低生活水平或靠社会救济D.建议投资单一指数型基金E.购买基本养老保险
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于以子女为中心型的描述正确的是( )。A.子女教育支出占一生总收入的10%以上,牺牲自己目前与未来的消费,将大部分资产考虑留给子女B.理财特点是教育基金规划C.付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上,在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源D.建议投资中长期表现稳定基金E.购买子女教育基金
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于后享受型的描述正确的是( )。A.习惯于将大部分选择性支出都存起来,储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平B.理财特点是储蓄率高C.理财目标是退休规划D.付出的代价是年轻时过于苛待自己,退休时可能没有精力享受,反而会引起遗产问题E.适合平衡型投资基金组合
关于理财价值观的说法,错误的是()。A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同D.理财价值观因人而异,没有对错标准
( )是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。A 、 理财投资组合B 、 综合理财服务C 、 理财价值观D 、 理财风险评价