理财销售人员应向客户详细、如实阐明相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，尤其是对最不利的情形必须充分说明，并替客户选择投资产品。
理财销售人员应向客户详细、如实阐明相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，尤其是对最不利的情形必须充分说明，并替客户选择投资产品。
相关考题：
商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括( )。A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C．销售理财计划或投资性产品的业务人员D．一般产品销售和服务的业务人员E．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括:( )。A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C．销售理财计划或投资性产品的业务人员D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
下列行为中,属于不当销售的包括:( )。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定
下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。A．客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担B．客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担C．在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易D．关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销E．商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见
商业银行个人理财业务人员，应包括( )。A．为客户提供财务分析、规划建议的业务人员B．销售理财计划的业务人员C．销售投资性产品的业务人员D．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员E．为客户提供投资建议的业务人员
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险() 此题为判断题(对，错)。
下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品
关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是()。A:在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次B:商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料C:商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录D:商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（ ）。A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（ ）。A 、 商业银行应按月准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关资料B 、 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时。向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告C 、 在理财计划存续期间．商业银行应向客户提供其所有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次．并且至少每月提供一次D 、 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（ ）。A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。A、运营人员B、理财经理助理C、渠道经理D、有资质的销售人员
向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。A、风险偏好B、风险认知能力C、心里承受能力D、承受能力
理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。A、在售产品信息表B、募集总金额C、理财产品说明书D、风险揭示书
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式A、风险偏好、风险认知能力和承受能力B、风险偏好、风险承受能力和财务状况C、风险偏好、风险认知能力和投资目的D、风险偏好、财务状况和投资经验
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。A、道德品质B、风险偏好C、风险认知能力D、承受能力
商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C、销售理财计划或投资性产品的业务人员D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。A、商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售B、商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务C、商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品D、商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示E、商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）A、了解客户的风险偏好B、风险认知能力和承受能力C、提供合适的投资产品由客户自主选择D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
多选题下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。A商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售B商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务C商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品D商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示E商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
多选题下面关于理财计划描述正确的是（）A商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用B在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息D商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
多选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。A道德品质B风险偏好C风险认知能力D承受能力
多选题商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）A了解客户的风险偏好B风险认知能力和承受能力C提供合适的投资产品由客户自主选择D向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险