判断题临柜人员在发放贷款时,在信贷员陪同的情况下无需对借款人的身份证件进行核对。A对B错

判断题
临柜人员在发放贷款时,在信贷员陪同的情况下无需对借款人的身份证件进行核对。
A

B


参考解析

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业务处理应遵循“先内后外”的原则,如果客户在临柜人员处理内务过程中办理业务,临柜人员应尽快办理完手中事务,再为客户办理。此题为判断题(对,错)。

一般来说,商户在受理银联借记卡时,无需核对( )。A、身份证件B、签名C、密码D、卡面要素

下列关于营业人员安全保卫的说法正确的有() A、营业人员、守库人员熟知安全制度、报警电话和各种防范应急处置预案B、营业期间严禁单人临柜,严禁非营业人员出入营业室C、不得在未确认检查人员的有效证件及没有本单位领导或保卫人员陪同情况下接受检查D、只要有领导陪同,就可以接受检查

受理临柜办理项目时,接待人员须()A、需核对申请文件是否清晰、正确、完整。B、需在复印件上加盖“核对原件一致”签章(或亲笔书写),并签名确认。C、无需在复印件上签名。

临柜人员在发放贷款时,在信贷员陪同的情况下无需对借款人的身份证件进行核对。

智慧柜员机设备的清机维护工作,设备管理人员在进行日间物品补加、清机、账实核对和吞卡领取等日常操作时,需由安保人员陪同。

临柜人员对客户提交的申请贷记卡注销的资料进行审核,主要包括()。A、身份证件是否为客户本人B、身份证件与信用卡户名是否一致辞C、“汇通贷记卡注销申请书”是否填写完整并亲见签名。

非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时,应征得营业场所()批准,出具(),在有关人员陪同下,按要求登记后才能进入。

贷款发放后,均应先将贷款资金划转至借款人结算账户,信贷人员和临柜人员应监督贷款资金的使用。

银行信贷员张某违反国家规定,在没有对借款人及保证人进行财产和信用等方面调查的情况下,就为赵某等人发放贷款200万元,致贷款难以收回。张某的行为()。A、构成玩忽职守罪B、构成违法发放贷款罪C、构成违法运用资金罪D、不构成犯罪

人脸比对:若使用“人证1:1模块”比对结果为不通过,或者“OCR模块”比对结果为不通过,不能继续办理业务的情况下,柜面人员核实后认为客户身份无疑的,由()共同确认,并签署“经确认为客户本人”,及()签名后,方可继续办理业务。A、两名临柜人员;两名临柜人员B、三名临柜人员;三名临柜人员C、一名临柜人员及一名会计;一名临柜人员及一名会计D、一名临柜人员与支行行长;一名临柜人员与支行行长

临柜人员应按规定为借款人开立存款账户,信贷人员不得代借款人办理开户手续。

临柜人员在办理丰收小额贷款卡业务时,要强化风险意识,坚持()“三见面”原则,确保借款借据签字确认的真实性。A、借款人B、身份证件C、存折D、丰收小额贷款卡

在进行联网核查时,如需留存客户身份证件复印件,核对一致后在复印件上注明“与原件核对一致”并加盖()。A、经办人员名章B、相关的业务印章C、公章

下列关于客户身份证件核对的要求,表述错误的是()。A、对客户出示的身份证件记载的信息进行审核,信息包括:类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。B、客户提供的有效证件不是居民身份证,或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件,经办人员可尽责核对。C、同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时,每笔交易都应进行联网核查。D、留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

当日错账冲正、隔日错账冲正应由会计主管临柜授权无需在冲账传票上审批签字。()

借款人可让他人代理将贷款相关资料交临柜人员入账。

在进行联网核查时,如需留存客户身份证件复印件,核对一致后在复印件上注明“()”并加盖经办人员名章。

判断题临柜人员应按规定为借款人开立存款账户,信贷人员不得代借款人办理开户手续。A对B错

多选题临柜人员在办理丰收小额贷款卡业务时,要强化风险意识,坚持()“三见面”原则,确保借款借据签字确认的真实性。A借款人B身份证件C存折D丰收小额贷款卡

判断题特殊业务收费无需拍摄客户临柜影像。A对B错

判断题当日错账冲正、隔日错账冲正应由会计主管临柜授权无需在冲账传票上审批签字。()A对B错

判断题守库期间,公安机关进行安全检查时,在查验核对各项有效证件并有单位领导或保卫人员陪同后,可以进入库房查看。A对B错

判断题贷款发放后,均应先将贷款资金划转至借款人结算账户,信贷人员和临柜人员应监督贷款资金的使用。A对B错

判断题智慧柜员机设备的清机维护工作,设备管理人员在进行日间物品补加、清机、账实核对和吞卡领取等日常操作时,需由安保人员陪同。A对B错

单选题下列关于客户身份证件核对的要求,表述错误的是()。A对客户出示的身份证件记载的信息进行审核,信息包括:类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。B客户提供的有效证件不是居民身份证,或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件,经办人员可尽责核对。C同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时,每笔交易都应进行联网核查。D留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

填空题非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时,应征得营业场所()批准,出具(),在有关人员陪同下,按要求登记后才能进入。