单选题身体健康状况的变化,将对于老年财务需求产生重大的影响,这就需要()。A分析目前的资产配置B定期检视及调整养老保障计划C分析主要风险D建立适当的投资组合
单选题
身体健康状况的变化,将对于老年财务需求产生重大的影响,这就需要()。
A
分析目前的资产配置
B
定期检视及调整养老保障计划
C
分析主要风险
D
建立适当的投资组合
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解析:
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个人养老保险计划可以根据客户期望的养老保障水平、 目前财务状况及未来预期, 结合对于投资风险的偏好程度, 制定合理的缴费水平和缴费期间, 帮助客户每年先确定需要优先储备的保险金, 然后再进行其他消费, 使得客户可以在不为未来老年财务状况担心的情况下尽情享受当下的生活, 这体现了个人养老保险计划的( ) 的功用。A. 投资管理服务B. 合理规划价值C. 长寿风险保障D. 资产保全功能
在现代化的经济社会, 即使有充足的财富积累来应对老年风险, 也需要以适当的方式管理养老资金, 否则, 就会面临一些老年财务管理风险。 为了规避( ), 将养老储蓄资产转化为能够提供持续稳定现金流的养老计划更为明智。A. 信用风险B. 养老资产保值风险C. 养老资产变现风险D. 养老基金被挪用的风险
关于资产配置的描述正确的是( )。A.资产配置是指依据所要达到的理财目标,按资产的风险最低与报酬最佳的原则,将资金有效分配在不同类型的资产上,构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合B.资产配置之所以能对投资组合的风险与报酬产生一定的影响力,在于其可以利用各种资产类别,各自不同的报酬率及风险特性,以及彼此价格波动的相关性,来降低投资组合的整体投资风险C.通过资产配置投资,除了可以降低投资组合的下跌风险,更可稳健地增强投资组合的报酬率D.维持最佳资产投资组合,必须经过完整缜密的资产配置流程E.只有依照资产配置流程简历投资循环,才能有效率地建立及维持资产配置最适化,进而达成中长期投资理财目标
维持最佳证券投资组合,必须经过完整缜密的资产配置流程,内容包含( )。 Ⅰ.投资目标规划 Ⅱ.资产类别的选择 Ⅲ.资产配置策略与比例配置 Ⅳ.定期检视 Ⅴ.动态分析调整 A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,ⅤB、Ⅰ,Ⅲ,ⅤC、Ⅰ,Ⅱ,ⅣD、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
下列不属于信用风险管理的主要措施是( )A.进行流动性压力测试,分析投资者申赎行为,测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时,冲击成本对投资组合资产流动性的影响,并相应调整资产配置和投资组合B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度,结合外部信用评级,进行发行人信用风险管理C.建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级,并定期更新D.建立严格的信用风险监控体系,对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控
下列选项中不属于流动性风险管理措施的是( )。A.进行流动性压力测试,分析投资者申赎行为,测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时,冲击成本对投资组合资产流动性的影响,并相应调整资产配置和投资组合B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪C.建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级,并定期更新D.建立流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要
适合我国状况的理财顾问服务流程是()。A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估
马柯维茨模型的实质是通过建立资产组合,使投资者在不损失收益的条件下最大程度地分散投资风险。研究资产组合的关键包括()。A、分析风险资产的风险溢价B、分析各项资产之间的相关程度C、分析各项资产的权重D、分析无风险资产
生命周期养老基金的特点是()。A、计划加入者可以根据自身的风险偏好确定风险承受能力B、基金管理人根据市场情况定期对资产配置进行调整C、根据计划加入者的退休年龄自动预设相应的调整年度D、基金管理人需要定期监控资产配置情况
投资规划方案制定的步骤包括()A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求B、明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题D、根据其理财目标、预期收益和风险属性,制订新的资产配置组合E、投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
单选题商业银行理财顾问服务向客户提供( )和个人投资产品推介等专业化顾问服务。A财务分析、财务规划、投资建议B基本资料收集、资产分析、财务目标确认C风险分析、客户资产预测、建立投资组合D财务目标确认、基础规划、绩效评估
单选题下列选项中不属于流动性风险管理措施的是( )。A进行流动性压力测试,分析投资者申赎行为,测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时,冲击成本对投资组合资产流动性的影响,并相应调整资产配置和投资组合B及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪C建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级,并定期更新D建立流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要
多选题理财规划方案制定的步骤包括( )。A了解客户财务状况和理财需求B明确客户的理财目标,与其投资收益和风险偏好C收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题D根据其理财目标、预期收益和风险属性,制定新的资产配置组合E投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
单选题生命周期养老基金的特点是()。A计划加入者可以根据自身的风险偏好确定风险承受能力B基金管理人根据市场情况定期对资产配置进行调整C根据计划加入者的退休年龄自动预设相应的调整年度D基金管理人需要定期监控资产配置情况