银行贷款利率或产品定价应覆盖( )。A．预期损失B．非预期损失C．极端损失D．违约损失
银行贷款利率或产品定价应覆盖( )。A、预期损失B、非预期损失C、极端损失D、违约损失
压力测试是指对银行保险业务中突发小概率事件等极端不利情况可能对银行或保险公司造成的潜在损失进行估算。( )A.正确B.错误
商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）。A.预期损失B.非预期损失C.违约损失D.极端损失
压力测试是为了估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对银行造成的潜在损失，这些事件往往没有被风险价值（VaR）模型涵盖。（ ）
损失的分类不包括( )。A、预期损失B、非预期损失C、极端损失D、非极端损失
极端损失具有“偶发性”的特征，银行应付极端损失的方法有（ ）。A.定期针对资产进行压力测试B.评估极端损失的影响C.通过交易进行分摊D.提取极端损失准备金E.购买保险
商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补（）。A、营业收益B、拨备计提C、保险D、资本
压力测试是指对银行保险业务中突发小概率事件等极端不利情况可能对银行或保险公司造成的潜在损失进行估算。
商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，已经考虑在内的损失包括（）。A、预期损失B、极端损失C、极小概率事件的损失D、非预期损失
经济资本是指在一定的置信度和期限下，对于建设银行特定资产组合，为了覆盖和抵御（）所需要持有的资本数额。A、预期损失B、极端损失C、敞口D、风险E、非预期损失
（）又称为期望损失，是指一般业务发展占用风险资产的损失均值，它可以通过计提损失准备金（专项准备、资产组合的一般准备）计入损益加以弥补。A、极端损失B、非预期损失C、预期损失D、掩盖损失
极端损失具有“偶发性”的特征，银行应付极端损失的方法有（）。A、定期针对资产进行压力测试B、评估极端损失的影响C、通过交易进行分摊D、提取极端损失准备金E、购买保险
商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A、预期损失B、非预期损失C、违约损失D、极端损失
单选题银行通过（）来估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失，评估银行在极端不利情况下的亏损承受能力。A敏感性分析B情景分析C压力测试D外汇敞口分析
单选题商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补（）。A营业收益B拨备计提C保险D资本
多选题在商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，未考虑在内的损失类型包括（）。A预期损失B极端损失C极小概率事件的损失D非预期损失
多选题商业银行风险调整后的资本收益率（RAROC）分析方法中，已经考虑在内的损失包括（）。A预期损失B极端损失C极小概率事件的损失D非预期损失
单选题商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）。A预期损失B极端损失C违约损失D非预期损失
多选题极端损失具有“偶发性”的特征，银行应付极端损失的方法有（）。A定期针对资产进行压力测试B评估极端损失的影响C通过交易进行分摊D提取极端损失准备金E购买保险
单选题在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括（）。A投机风险B小概率事件并非不可能事件C损失即高亏的极端风险D提前终止的风险
单选题压力测试是一种以（ ）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的（ ）事件情况下可能发生的损失。A定量分析，小概率B定量分析，大概率C定性分析，大概率D定性分析，小概率
单选题从理论上讲，银行持有资本是为了覆盖银行所面临的是（ ）。A贷款损失B预期损失C极端损失D非预期损失
单选题经济资本是指在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行（）所需要持有的资本数额。A预期损失。B非预期损失。C财务损失。D极端损失
单选题经济资本是指在一定的置信度和期限下，对于建设银行特定资产组合，为了覆盖和抵御（）所需要持有的资本数额。A预期损失B极端损失C敞口D风险E非预期损失
单选题经济资本计量针对的是（）。A预期损失B非预期损失C极端损失D一般损失
单选题压力测试是一种以（）分析为主的风险分析方法，通过测算银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，分析这些损失对银行盈利能力和资本金带来的负面影响。A时点B全程C定性D定量