单选题授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。A申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检B申请人为华夏银行关联方C申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录D原授信业务在华夏银行未能正常还本付息
单选题
授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。
A
申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检
B
申请人为华夏银行关联方
C
申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录
D
原授信业务在华夏银行未能正常还本付息
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相关考题：
银行业从业人员应当做到( )。A．对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B．对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D．了解客户的业务单据
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
银行业从业人员应当做到( )。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D.了解客户的业务单据E.与同事交流客户信息
商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。（）应对调查报告的真实性负责。A、商业银行总行B、授信的商业银行分支机构C、进行调查的调查人员D、集团客户
依据《商业银行内部控制指引》，对调查人员的要求（）。A、贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论；B、应当对借款人实施独立的尽职调查，严格执行授信审批程序，防止逆程序操作和放宽授信标准，防止发放任何形式的外部行政干预贷款和人情贷款；C、在对关系人的授信调查过程中，商业银行内部相关人员应当回避；D、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。A、申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检B、申请人为华夏银行关联方C、申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录D、原授信业务在华夏银行未能正常还本付息
在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
授信调查工作基本原则为（）A、授信发起人应对授信申报材料的真实性及调查结论负责B、对客户的贷前调查应由客户经理一人独立完成C、“实质重于形式”。在对客户的授信调查过程中，应以实地调查为主进行，不单纯依赖财务报表；D、应注重材料的完整性，调查收集中小企业及其业主的非财务信息，并将此作为授信调查结论的重要依据。
授信申请人提供的年度审计报告应包含会计报表附注，若申请人无法提供，授信调查人员应（）。A、要求申请人必须补齐会计报表附注B、要求申请人出具不能提供原因的书面说明并加盖公章，调查人员及客户经理主管签字。C、终止授信调查D、以上都不对
下列关于授信调查的说法错误的是（）。A、授信调查人员应调查股东与申请人在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面的管理和控制关系B、授信调查人员应搜集核实并列示申请人主要子公司/其他关联企业的名称、持股比例、管理控制关系等C、授信调查人员应根据调查情况，将申请人的股东及关联信息在《授信调查报告》中完整、如实反映D、以上都不对
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任
单选题授信申请人提供的年度审计报告应包含会计报表附注，若申请人无法提供，授信调查人员应（）。A要求申请人必须补齐会计报表附注B要求申请人出具不能提供原因的书面说明并加盖公章，调查人员及客户经理主管签字。C终止授信调查D以上都不对
单选题下列关于授信调查的说法错误的是（）。A授信调查人员应调查股东与申请人在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面的管理和控制关系B授信调查人员应搜集核实并列示申请人主要子公司/其他关联企业的名称、持股比例、管理控制关系等C授信调查人员应根据调查情况，将申请人的股东及关联信息在《授信调查报告》中完整、如实反映D以上都不对
单选题授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。A是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检B是否已在华夏银行其它经营单位获得授信C评级结果是否符合华夏银行客户准入要求D是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位
单选题授信调查过程中，对预筛选结果进行复核并提出是否继续调查意见的是（）。A主办客户经理B授信调查主管C授信审查人员D专职审批人