单选题对于()的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。A初次购买理财产品B投资金额较大C风险承受能力较低D购买风险较大理财产品

单选题
对于()的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
A

初次购买理财产品

B

投资金额较大

C

风险承受能力较低

D

购买风险较大理财产品


参考解析

解析: 暂无解析

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对于银行业金融机构违反审慎经营规则的,经银监会批准,可以采取的措施不包括( )。A.要求调整理财业务部门的负责人B.要求调整风险管理和内审部门的负责人C.禁止或取消理财业务D.剥夺负责人政治权利

商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度,说法不正确的是( )。A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核C.审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

商业银行申请需要批准的个人理财业务,应报送以下材料( )。A.由商业银行负责人签署的申报书B.商业银行财务报表C.拟申请业务介绍D.业务实施方案E.内部相关部门审核意见

下列说法中,关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是( )。A.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益C.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证D.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通

商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,错误的是( )。A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品B.不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品C.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。 A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况

下列说法中,不属于个人理财业务风险管理基本要求的是( )。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通D.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理,下列说法正确的是( )。A.个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,进行内部调查和监督B.个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况C.个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查D.销售每类理财产品(计划)时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查E.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核

属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是( )。A.商业银行负责人签署的申请书B.业务实施方案C.理财计划拟销售的客户群D.商业银行内部相关部门的审核意见

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员,审核目的关键在于( )。A.表明领导重视B.避免对客户进行错误销售和不当销售C.表明制度完善D.免除业务人员责任

对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。( )

下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人B:对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核C:对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。

商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度的说法中,不正确的是(  )。A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核C.审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当()对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。A、定期B、不定期C、三个月D、每月

对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。A、理财投资建议是否存在误导客户的情况B、客户分层是否合理C、投资金额较大的客户的相关材料D、评估报告是否披露了相关重大事项

商业银行个人理财人员对客户的评估报告,应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。()

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员( )。A、审核B、备案C、留存D、汇总

商业银行()或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。A、分支机构理财产品销售部门负责人B、总行风险部门C、董事会和高级管理层D、分支机构理财产品销售人员

商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行主管()的高级管理人员审核批准。A、人事部门B、理财业务C、产品设计D、风险评估

判断题商业银行个人理财人员对客户的评估报告,应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。()A对B错

单选题个人理财业务人员对客户的评估报告,应报经()审核。A审计部门人员B理财业务部门负责人或其授权的业务主管人员C合规部门人员D行长

单选题谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核()。A网点主任B分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员C分支机构负责人D理财经理

单选题对于()的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。A初次购买理财产品B投资金额较大C风险承受能力较低D购买风险较大理财产品

单选题商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行主管()的高级管理人员审核批准。A人事部门B理财业务C产品设计D风险评估

判断题对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。()A对B错