问答题述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施贷款支付及

问答题
述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施贷款支付及

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单选题在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,经银监会或其派出机构负责人批准,可以先行登记保存,并应当在()内作出处理决定。A3日B5日C7日D10日

单选题银行业金融机构应研究建立覆盖全部业务流程的操作性()管理制度,防微杜渐,强化操作风险管理。A员工行为B案件防控C违规积分D员工问责

判断题当事人用以上财产抵押的,应当办理抵押物登记,抵押合同自登记之日起生效。A对B错

单选题现场查库必须坚持()、彻底倒库、逐一清点,做到全面核实无误。A开包核对B一人在场C跟踪核实D账实相符

判断题中华人民共和国的法定货币是人民币。A对B错

多选题现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些()A案件防控工作形势依然严峻B防控案件风险难度加大C内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足D案件治理长效机制扎实起步

单选题常见的信用风险主要包括()和结算风险。A外部欺诈B违约风险C法律风险D道德风险

问答题银行业金融机构违反审慎经营规则的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施有哪些?

判断题商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。A对B错

问答题《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法(试行)》要求的“六问责”具体指什么?

单选题贷款收回风险表现为(),截留挪用信贷资金。A先收利息后本金B先收本金后收利息C收贷收息不入账

问答题贷款重要证件(原件)应包括哪些内容?

单选题“三个办法,一个指引”指()A固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法,流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

多选题信用社的资本金由以下哪几部分组成()A实收资本B资本公积C盈余公积D未分配利润E呆帐准备

多选题以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。()A不法分子利用假身份证、假工作证,涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金B银行(信用社)工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结(解冻)、扣罚手段挪用、盗取资金C银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时予以配合,协助客户转移资金D银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金

判断题根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》,对于曾在本机构任职,但问责时已离职人员的,各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。A对B错

多选题根据规定,下列可以申请开立专用存款账户的是()A基本建设资金B财政预算外资金C证券交易结算资金D单位银行卡备用金

多选题《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容()A拟被处罚当事人的基本情况B拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据C拟作出行政处罚的法律依据D拟作出的行政处罚决定E当事人依法享有的陈述和申辩的权利,重大行政处罚的听证权利

多选题《商业银行法》所称关系人是指()。A商业银行的董事、监事B商业银行的管理人员C商业银行的信贷业务人员及其近亲属D信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

单选题出纳发生长短款后,长款不得(),短款不得空库。A占用B寄库C以长补短D草率处理

判断题银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示,对违法行为要及时制止,不能制止的,要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。()A对B错

判断题银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。A对B错

多选题根据国家有关规定,开户单位在下述哪些范围内可以使用现金()。A职工工资、各项工资性津贴B支付给个人的各种奖金C购货D收购单位向个人收购农副产品支付的款项

单选题“KYC”原则的中文含义是以下哪一项()A了解你的客户业务B了解你的客户业务单据C了解你的客户D了解你的业务

单选题某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为()。A因为业务已经谈妥,所以是合理的B不合理,不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度,则是不合理的D是合理的,因为客户经理并没有浪费

多选题贷款“三见面”原则是指()。A信贷人员见面B借款人见面C担保人见面D领导见面

单选题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在()进行。A双人会同下B内库柜员视线范围内C会计主管视线范围内D监控下

多选题银行业安保专业委员会为()等面临问题时提供帮助。A制定安保行业规范B开展从业资格认证C安保培训D协调解决安保工作