2023反洗钱考试精选试题

 

反洗钱内控制度的主要内容是什么?

 

 

答案：(1)内部控制环境和控制措施;(2)持续的员工培训计划;(3)合规或审计部门对前述体系进行监督与评价。

 

 

 

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有()

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

 

 

参考答案：ACD

 

 

 

问答题
《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？

 

正确答案： 金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

 

解析： 暂无解析

 

 

单选题
（）负责制订全行反洗钱内控基本制度，推动全行反洗钱内控制度建设。
A

反洗钱工作办公室

B

反洗钱工作领导小组

C

反洗钱监测分析中心

D

董事会下设专业委员会

 

正确答案： B

 

解析： 暂无解析

 

 

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？

  • A、反洗钱内控制度必须结合业务
  • B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
  • C、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
  • D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理


正确答案:A,C,D

 

 

健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。 （　　）
 
 

 

答案：错
解析：
金融机构在反洗钱方面的义务主要有：健全反洗钱内控制度；建立客户身份识别制度；金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度等要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

 

 

 

（）负责制订全行反洗钱内控基本制度，推动全行反洗钱内控制度建设。

  • A、反洗钱工作办公室
  • B、反洗钱工作领导小组
  • C、反洗钱监测分析中心
  • D、董事会下设专业委员会


正确答案:A

 

 

金融机构在反洗钱操作规程中，应当怎样健全反洗钱内控制度?

 

 

正确答案：(1)金融机构应在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。(2)金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。(3)金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传，引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监督政策和内控要求。

 

 

 

反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括（）。

  • A、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节
  • B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门
  • C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度
  • D、从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度


正确答案:B

 

 

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。判断对错

 

正确答案：错

 

 

 

单选题
按照反洗钱法律规定，金融机构应（）
A

指定专人负责反洗钱工作。

B

要求分支机构建立反洗钱内控制度。

C

对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

D

开展反洗钱合规检查。

 

正确答案： A

 

解析： 暂无解析

 

 

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。


正确答案:错误

 

 

简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。


正确答案: （1）检查被检查单位的反洗钱工作机制、业务部门、反洗钱部门和分管领导的工作分工，调阅反洗钱制度批准文件；
（2）检查反洗钱内控制度建设及实施情况，是否有针对性地制定本机构的洗钱风险控制措施，关注具体程序；
（3）分别与被检查机构主管领导、反洗钱部门成员和业务部门成员进行独立谈话，询问各自职责范围内，反洗钱内控体系、工作程序、运转和报告程序；
（4）抽查部分辖属机构的反洗钱专职机构。
（5）调阅资料。

 

 

金融机构应当按照规定建立和实施()。

A、反洗钱内控制度

B、反洗钱培训制度

C、客户身份识别制度

 

参考答案：C

 

 

 

反洗钱的核心问题是反洗钱内控制度的建设()

此题为判断题(对，错)。

 

答案：错

 

 

 

反洗钱岗位人员包括（）

  • A、反洗钱工作负责人
  • B、反洗钱合规官
  • C、反洗钱合规专员
  • D、反洗钱情报专员


正确答案:A,B,C,D

 

 

多选题
商业银行反洗钱工作职责（）
A

指导部署所辖机构反洗钱工作.研究制定反洗钱工作计划，机构反洗钱工作；

B

落实人民银行和上级行的反洗钱工作要求，监督管理所辖机构反洗钱工作；

C

建立健全反洗钱组织体系，建立反洗钱岗位责任制，从组织和人员上保证落实反洗钱工作

D

做好反洗钱信息保密及其他相关工作

 

正确答案： D,C

 

解析： 暂无解析

 

 

反洗钱岗位人员包括那些？（）

  • A、反洗钱工作负责人
  • B、反洗钱合规官
  • C、反洗钱合规专员
  • D、反洗钱情报专员


正确答案:A,B,C,D

 

 

反洗钱领导小组下设（），负责全行的反洗钱日常工作。

  • A、反洗钱内控监管中心
  • B、反洗钱工作执行小组
  • C、反洗钱监测分析中心
  • D、反洗钱工作办公室


正确答案:D

 

 

多选题
反洗钱岗位人员包括（）
A

反洗钱工作负责人

B

反洗钱合规官

C

反洗钱合规专员

D

反洗钱情报专员

 

正确答案： B,D

 

解析： 暂无解析

 

 

建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。

  • A、反洗钱工作制度
  • B、反洗钱组织体系
  • C、反洗钱系统操作
  • D、反洗钱身份识别制度


正确答案:A

 

 

单选题
反洗钱岗位资格认证对象包括反洗钱管理人员（）、反洗钱兼职岗位人员。
A

反洗钱管理人员

B

反洗钱专职岗位人员

C

反洗钱负责人员

D

反洗钱兼职岗位人员

 

正确答案： D

 

解析： 暂无解析

 

 

反洗钱岗位资格认证对象包括反洗钱管理人员（）、反洗钱兼职岗位人员。

  • A、反洗钱管理人员
  • B、反洗钱专职岗位人员
  • C、反洗钱负责人员
  • D、反洗钱兼职岗位人员


正确答案:B

 

 

各级行应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，建立（），确保各类金融从业人员及时了解反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱新方法、反洗钱新技术、洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

  • A、反洗钱定期抽查机制
  • B、反洗钱上岗考试机制
  • C、反洗钱知识竞赛
  • D、反洗钱培训长效机制


正确答案:D

 

 

《华夏银行反洗钱协查工作实施细则》适用于总行、分支行开展（）工作。

  • A、反洗钱查控
  • B、反洗钱核查
  • C、反洗钱协查
  • D、反洗钱调查


正确答案:C

 

 

《中华人民共和国反洗钱法》中规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

  • A、反洗钱刑事诉讼
  • B、反洗钱业务调查
  • C、反洗钱行政调查
  • D、反洗钱案件诉讼


正确答案:C

 

 

我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：

A.反洗钱义务法

B.反洗钱预防法

C.反洗钱专门法

D.反洗钱行为法

 

 

正确答案：D

 

 

 

在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。

  • A、反洗钱监测小组
  • B、反洗钱检查小组
  • C、反洗钱操作小组
  • D、反洗钱工作小组


正确答案:D

 

 

对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）

  • A、反洗钱监督和管理
  • B、反洗钱调查
  • C、组织协调国家反洗钱工作
  • D、反洗钱资金监测分析


正确答案:A

 

 

反洗钱监管的协调合作包括（）

  • A、反洗钱工作部际联席会议
  • B、反洗钱的国际合作
  • C、反洗钱国际情报交流
  • D、反洗钱联合执法
  • E、反洗钱协调机制


正确答案:B,E

 

 

反洗钱岗位人员包括（）

  • A、反洗钱工作负责人
  • B、反洗钱合规官
  • C、反洗钱合规专员
  • D、反洗钱情报专员


正确答案:A,B,C,D

 

 

在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立（）。

  • A、反洗钱监测小组
  • B、反洗钱检查小组
  • C、反洗钱操作小组
  • D、反洗钱工作小组


正确答案:D

 

 

《中华人民共和国反洗钱法》中规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

  • A、反洗钱刑事诉讼
  • B、反洗钱业务调查
  • C、反洗钱行政调查
  • D、反洗钱案件诉讼


正确答案:C

 

 

对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）

  • A、反洗钱监督和管理
  • B、反洗钱调查
  • C、组织协调国家反洗钱工作
  • D、反洗钱资金监测分析


正确答案:A

 

 

我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：

A.反洗钱义务法

B.反洗钱预防法

C.反洗钱专门法

D.反洗钱行为法

 

 

正确答案：D

 

 

 

建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。

  • A、反洗钱工作制度
  • B、反洗钱组织体系
  • C、反洗钱系统操作
  • D、反洗钱身份识别制度


正确答案:A

 

 

《华夏银行反洗钱协查工作实施细则》适用于总行、分支行开展（）工作。

  • A、反洗钱查控
  • B、反洗钱核查
  • C、反洗钱协查
  • D、反洗钱调查


正确答案:C

 

 

各级行应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，建立（），确保各类金融从业人员及时了解反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱新方法、反洗钱新技术、洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

  • A、反洗钱定期抽查机制
  • B、反洗钱上岗考试机制
  • C、反洗钱知识竞赛
  • D、反洗钱培训长效机制


正确答案:D

 

 

多选题
反洗钱岗位人员包括（）
A

反洗钱工作负责人

B

反洗钱合规官

C

反洗钱合规专员

D

反洗钱情报专员

 

正确答案： B,D

 

解析： 暂无解析

 

 

反洗钱领导小组下设（），负责全行的反洗钱日常工作。

  • A、反洗钱内控监管中心
  • B、反洗钱工作执行小组
  • C、反洗钱监测分析中心
  • D、反洗钱工作办公室


正确答案:D

 

 

单选题
反洗钱岗位资格认证对象包括反洗钱管理人员（）、反洗钱兼职岗位人员。
A

反洗钱管理人员

B

反洗钱专职岗位人员

C

反洗钱负责人员

D

反洗钱兼职岗位人员

 

正确答案： D

 

解析： 暂无解析

 

 

反洗钱岗位人员包括那些？（）

  • A、反洗钱工作负责人
  • B、反洗钱合规官
  • C、反洗钱合规专员
  • D、反洗钱情报专员


正确答案:A,B,C,D

 

 

反洗钱岗位资格认证对象包括反洗钱管理人员（）、反洗钱兼职岗位人员。

  • A、反洗钱管理人员
  • B、反洗钱专职岗位人员
  • C、反洗钱负责人员
  • D、反洗钱兼职岗位人员


正确答案:B

 

 

多选题
商业银行反洗钱工作职责（）
A

指导部署所辖机构反洗钱工作.研究制定反洗钱工作计划，机构反洗钱工作；

B

落实人民银行和上级行的反洗钱工作要求，监督管理所辖机构反洗钱工作；

C

建立健全反洗钱组织体系，建立反洗钱岗位责任制，从组织和人员上保证落实反洗钱工作

D

做好反洗钱信息保密及其他相关工作

 

正确答案： D,C

 

解析： 暂无解析

 

 

反洗钱监管的协调合作包括（）

  • A、反洗钱工作部际联席会议
  • B、反洗钱的国际合作
  • C、反洗钱国际情报交流
  • D、反洗钱联合执法
  • E、反洗钱协调机制


正确答案:B,E

 

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