以下哪个客户的资金流动不合理() A、与客户正常行为不符或明显超出客户财务的能力的行为、如客户投保大保额的缴纳保B、省份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户C、在短期多次买保险产品却没有明确的保险需求D、员工或代理人频繁的接纳缴纳业务,且远超出公司平均水平

以下哪个客户的资金流动不合理()

A、与客户正常行为不符或明显超出客户财务的能力的行为、如客户投保大保额的缴纳保

B、省份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户

C、在短期多次买保险产品却没有明确的保险需求

D、员工或代理人频繁的接纳缴纳业务,且远超出公司平均水平


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以下关于额度计算的公式哪个是正确的()。 A.新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有固定资金贷款-其他渠道提供的营运资金B.新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金C.新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金中用于固定资产投资以外的部分-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金D.新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款

以下哪些客户的资金流动不合理() A.与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为,如客户投保大保额的趸交保单B.客户支付趸交保费后短时间内要求最大金额的保单借款C.在通常应由支票或其他支付工具付款的情况下通过现金付款D.将保单利益支付或转移给相关直系亲属

以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是() A、客户有关基础信息疑点B、客户洗风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理

证券公司申请介绍业务资格,流动资产余额不低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金)的150%。 ( )

某商业银行的老客户经营利润大幅度提高,为了扩大生产,企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库,该企业计划用一年的收入偿还贷款,则该贷款申请()。 A.不合理,因为企业会产生新的费用,导致利润率下降B.不合理,因为流动资金贷款不能用于长期投资C.合理,企业可以用利润来偿还贷款D.合理,流动资金贷款可以给银行带来利息收入

证券公司申请介绍业务资格,流动资产余额不低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金)的150%。( )

商业银行同意给予客户流动资金贷款后,在业务操作过程中违背客户真实意愿,强制以承兑汇票形式提供融资,不合理增加客户负担,虚增中间业务收入的,认定为()。A.违规收费行为B.费用转嫁行为C.强制收费行为D.不合理收费行为

某商业银行的老客户经营利润大幅度提高,为了扩大生产,企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库,该企业计划用一年的收入偿还贷款,则该贷款申请(  )。A.不合理,因为企业会产生新的费用,导致利润率下降B.不合理,因为流动资金贷款不能用于长期投资C.合理,企业可以用利润来偿还贷款D.合理,流动资金贷款可以给银行带来利息收入

客户开立资金账户时签署的《客户资金第三方存管协议书》(一式三份),不需交由以下哪个保存()。A:中国证监会B:客户C:营业部D:指定商业银行