单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A①③④⑤B①③⑤C①②③④D①②③④⑤
单选题
以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释
A
①③④⑤
B
①③⑤
C
①②③④
D
①②③④⑤
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从经济理性分析,以下哪个客户的交易不合理() A、在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保(投保一年以)，尤其是以现金支付的保单B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、由第三以支票形式支付保费，特别是在第三与客户无明显关系的情况下D、客户支付趸缴保费后短时间要求最大金额的保单借款
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。 A、趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高B、理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱C、缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费D、要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形包括?() A、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分B、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源C、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费的D、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付
以下哪些是退保可疑交易情形（）A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心
《投资连结保险精算规定》对不同缴费形式下退保费用或部分领取费用的收取比例作了限制，对于趸交保费形式的投资连结保险描述正确的是（）A、如果初始费用小于或等于零，第一保单年度的退保费用不得高于投保人保单账户价值或者部分领取部分对应的保单账户价值的10％，该比例逐年递减1％B、如果初始费用小于或等于零，直至第十一保单年度及以后退保费用为零C、如果初始费用大于零，第一保单年度的退保费用不得高于投保人保单账户价值或者部分领取部分对应的保单账户价值的10％，该比例逐年递减2％D、如果初始费用大于零，直至第六保单年度及以后退保费用为零
关于投资连结保险的犹豫期退保方式的处理，正确的是（）A、投保人选择在犹豫期后进行投资的，保费尚未转入保单账户，保险公司向投保人全额无息退还已缴保费B、投保人选择在保险合同生效后立即投资的，保费已转入保单账户，保险公司按该合同撤销时的下一个资产评估日的投资单位价格计算的投保人全部投资单位总值，连同已经收取的初始费用和风险保费，一并退还给投保人C、在合同撤销之日前发生的投资损益由投保人承担D、在退还金额中可以扣除体检费和保险合同工本费用
下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
客户张先生投保智悦人生万能险，每年都按时支付当期应交期交保费，则当客户累计交满前20期应付期交保费时，保险公司将额外分配（）的1%作为持续交费特别奖励进入保单账户。A、当期支付保费B、当期应交期交保费C、累积已付期交保费D、当时保单账户价值
下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）A、对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益B、以趸交方式购买高额保单不能合理解释C、保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人D、向客户退还的保费超过预收保费1％以上
关于保费汇票风险管控的说法中，正确的是（）A、到期不能兑付的应收票据，财务人员应及时向相关业务部门告知票据无法承兑的情况，按照应收保费的催收责任进行催收B、以票据交纳保费的保单，在公司银行账户中没有实际收到资金前，不得支付相关费用C、以票据交纳保费的保单发生保户退保或保险赔款的，不得支付退保款或赔款D、以票据交纳保费的保单如确需支付相关费用、退保或赔款，必须先办理票据贴现，待票据资金到账后，再支付相关资金
S保险经纪公司向AIC保险公司声称，其客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品，保险金额500万元。AIC保险公司在审核S经纪公司提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付。但据AIC公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200万元左右。如果你是AIC公司反洗钱合规官员，你认为S公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型（）A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（）。A、在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下D、客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）A、缴款对象异常，由第三人代缴保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。A、甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。B、乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。C、丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。D、戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。
A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型（）A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。
单选题下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。A甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。B乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。C丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。D戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。
单选题以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）A缴款对象异常，由第三人代缴保费B单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户C投保标的价值与投保人财务状况明显不符D退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关 ②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 ③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释 ④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A①③④⑤B①③⑤C①②③④D①②③④⑤
单选题A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型（）A以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。
单选题S保险经纪公司向AIC保险公司声称，其客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品，保险金额500万元。AIC保险公司在审核S经纪公司提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付。但据AIC公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200万元左右。如果你是AIC公司反洗钱合规官员，你认为S公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型（）A以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
单选题下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）A对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益B以趸交方式购买高额保单不能合理解释C保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人D向客户退还的保费超过预收保费1％以上
单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A①③④⑤B①③⑤C①②③④D①②③④⑤
单选题从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（）。A在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单B难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下D客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
单选题下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
单选题投资连结保险的死亡风险保费的扣除方式是（）A直接从保费收人中扣除B从投保人的保单账户中扣除投资单位数的方式收取C保费进入投资账户之前扣除D保费进入投资账户之后扣除