问答题银行如何根据客户的收入来源和资产情况，为客户设计理财方案？
问答题
银行如何根据客户的收入来源和资产情况，为客户设计理财方案？
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相关考题：
在商业银行综合理财服务活动中，( )。A．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B．银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理C．客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
在商业银行综合理财服务活动中。投资和资产管理方式是()。A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理B.银行根据自身情况决定投资计划和投资方式并进行投资和资产管理C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资计划和方式进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资计划和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是()。A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况，投资策略和偿债安排B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测D.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（ ）。A.客户的风险承受能力B.客户的资产负债状况C.客户朋友的状况D.客户的基本信息E.客户的收入状况
理财财务顾问产品的功能不包括（）。A、根据客户的财务状况，帮助客户识别自己的风险收益偏好B、帮助客户按照自己的风险收益偏好和理财期限设计和确定理财方案C、按照理财方案，帮助客户筛选具有理财实力的，包括农业银行自身在内的金融机构实施理财方案D、负责保管客户财产账户资金
关于贵宾理财中心“客户维护”服务环节的叙述正确的有（ ）A、原则上，贵宾中心主管应每月初通过PBMS查询本理财中心尚未分配的优质客户名单，并及时分配给本理财中心的理财经理，开展一对一服务维护工作。B、理财经理应追踪所管理客户购买产品的情况，对客户的资产组合进行评估，并及时向客户通报产品绩效表现对资产配置方案执行情况的影响。C、理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。D、对已经建立维护关系的优质客户，贵宾理财中心每年至少维护一次。理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每6个月执行一次。
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（）次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。A、二B、三C、四D、五
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每1年执行一次。（）
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。A、客户的风险承受能力B、客户的资产负债状况C、客户朋友的状况D、客户的基本信息E、客户的收入状况
单选题某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。A根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B推介投资产品C提供财务分析与规划D提出投资建议
单选题下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（ ）。A客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理C银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理D银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
单选题下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是（ ）。A资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排B理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测C客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测D理财规划师在预测客户支出时，应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
单选题理财财务顾问产品的功能不包括（）。A根据客户的财务状况，帮助客户识别自己的风险收益偏好B帮助客户按照自己的风险收益偏好和理财期限设计和确定理财方案C按照理财方案，帮助客户筛选具有理财实力的，包括农业银行自身在内的金融机构实施理财方案D负责保管客户财产账户资金
判断题理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每1年执行一次。（）A对B错